March 10, 2018

比特币与中心化交易所

最近我花时间好好钻研了下比特币,越研究越觉得,目前ICO和比特币的骗局很多。如果大家愿意听的话,我来一点点写文章说明。第一篇文章要解释的是下面一个问题:既然比特币是去中心货币,为什么要有个中央交易所呢?

比特币简要来说是一个分布式的账本,所有参与比特币的人都有一本帐,上面记录了从比特币诞生到现在的所有交易记录,每个人有多少比特币都能从这个账本算出来。这个记录每20分钟更新一次,更新账本的人会得到一定量的比特币。每次更新的时候,账本最多能更新4MB的信息,因此,比特币现在的交易速度只能达到每秒钟7笔左右,而且需要等待至少20分钟作为确认。作为对比,visa平均每秒钟交易2000笔

问题来了,既然比特币交易速度那么慢,那每天大量的比特币交易是怎么来的?确实,每天在交易所里有及大量的比特币交易。GDAX 网站上会实时显示GDAX的实时挂单和成交,每秒钟至少有50笔以上的交易,而且交易是实时的。难道这些交易所有黑魔法,可以突破比特币本身的限制?

其实道理很简单,交易所本身也有个账本,这个账本里面存储每个用户“应当”有多少比特币和多少现金。当你从交易所提现或者提币的时候,才能真正的取得比特币。换言之,你在交易所买的比特币,只是交易所内的一个帐目,不是比特币。交易所有这么做的理由:中心化的数据库比比特币不知道快了几百倍;比特币在交易的时候需要支付佣金,而如果交易所能场内撮合交易,则几乎没有花费。

这个方法其实大家都在用,你存到银行里的钱,其实就是银行的账上的一个数字,银行不会傻傻的把你的现金存到金库里面去,而是把一部分钱存起来,另一部分作为贷款借给别人。每年,国家都会对银行进行压力测试与审计,来保证银行的稳定性。

然而,国内的比特币交易所完全没有上述的制度,没有说明准备金制度,也没有进行过第三方审计,更没有压力测试。如果你是比特币交易所,你只要在帐目上增加一个数字,就可以得到一个比特币或者几千美金,有什么理由不干呢?Mt.Gox就是因为这个才破产的,而现在Mt.Gox手里的比特币,比特币身上的大炸弹之一。

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一点建议:

  1. 如果你打算长期持有比特币,请把你的btc提出来,打印到纸上或者用硬件钱包保护,交易所随时可能跑路。
  2. 如果你打算投资比特币,在了解各种比特币的原理之前不要进场,这里的交易是没有监管的,割韭菜割的更为凶狠。

© Emir Ribic 2017

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